Liquidación de Cheques
Este módulo esta diseñado para generar las liquidaciones de cheques comprados, automatizando el cálculo de intereses y comisiones aplicadas. Para asegurar el procesamiento correcto se requiere:
1. Identificar el tipo de cheque como Comprado
2. Dejar campos específicos en blanco. Véase Cheques Comprados en Cheques de Terceros
3. Crear los productos que serán facturados en concepto de Prestamo, Intereses y Gasto financiero relacionado a la cuenta contable correspondiente. Véase Producto-Alta/Baja/Modificación
Al presionar el botón 
el sistema trae los cheques de tipo Comprado
Generar Liquidación
Encabezado:
Fecha: Indica el inicio del periodo para el cálculo de los días hasta el pago del cheque.
Cliente: Indica la persona a la cuál se realiza la compra del/los cheques.
IVA: Cindició frente al IVA del tenedor del/los cheques.
Detalle: Opcional. Puede agregar una observación.
% Diario: Indica el interés diario a aplicar desde la fecha de la liquidación hasta la fecha del pago del cheque. La formula es: Comisión=%Diario x Importe x QDías
%Gasto: Indica el porcentaje de gastos administrativos que serán cobrados por la opercaión. La formula es: Gasto=%Gasto x Importe
Días increm.: Este campo le da la posibilidad de agregar de forma masiva a todos los cheques una determinada cantidad de días teniendo a consideración que la fecha de pago del cheque puede caer un dia inhábil o feriado. Aumenta la Comisión ya que aumentan la cantidad de días.
Al indicar el cliente el sistema completa la categoria frente al IVA correspondiente y habilita la opción de Incluir impuestos, la cuál determina cómo se calcularán la comisón y los gastos.
Incluir Impuestos:
Opción habilitada: el sistema considera que los importes de comisión y gastos ya incluyen el IVA (importe final o con impuestos incluidos). Por lo tanto los valores ingresados no se incrementarán con el impuesto.
Opción inhabilita: el sistema interpreta que los importes de comisión y gastos corresponden a valores Netos. En consecuencia, adicionará el porcentaje de IVA que corresponda según la categoría fical del cliente, obteniendo el importe final.
Registros:
En esta seccion aparecen enlistados los cheques comprados pendientes de liquidar.
Si bien en el encabezado se cargan los porcentajes de comisión y gastos estas columnas son editables, al igual que lacolumna de días a incrementar.
Para excluir un cheque que aún no pretenda liquidar debe presionar CTRL+E, para volverlo a incluir unicamente vuelva a buscar cheques disponibles con el boton
Totales:
En esta pestaña deben indicarse los productos relacionados a cada uno de los conceptos a facturar.
En las columnas de Neto, Impuestos y Total verá los valores totalizando todos los chques incluidos en la liquidación.
Configuración:
Desde esta pestaña debe completar los nro de talonarios a usar para cada operación, sucursal, sector y formas de pago. Es necesario que tenga creadas la forma de pago en cuenta corriente para ventas y de cheques para los cobros, además de los permisos correspondientes.
Procesar:
Al seleccionar la opción de Procesar el sistema genera automáticamente las operaciones relacionadas a la liquidación y le muestra el reporte correspondiente.
Se crea una venta por el préstamo otorgado en este caso el valor del cheque deduciendo comisiones y gastos, una segunda venta por las comisiones y gastos y finalmente el cobro de estas ventas registrando el ingreso de los cheques.
Contabilidad
Venta generada por intereses y/o gastos:
Venta generada el importe de la compra del cheque de terceros:
Cobro de los Cheques
Mayorizando
