Cheques de Terceros:
Los cheques de terceros son un documento financiero emitido por un individuo o empresa a otro individuo y cobrado por una tercera persona que no figura en ninguna de las dos partes del cheque.
DATOS DEL FORMULARIO:
- Datos del Cheque
- Importe: es la cifra o monto en dinero del cheque.
- Fecha Emisión: fecha en la que se emite el documento.
- Serie: identificación por serie del cheque.
- Nro. Cheque: número identificación de cheque.
- Fecha Pago: fecha en la que se paga el documento.
- Banco: permite elegir el banco que se asocie a dicha operación. Es también lugar de pago.
- Nro. Cuenta: número de cuenta del librador asociado al banco elegido.
- Titular de la Cuenta: razón social del titular de la cuenta o librador.
- Tipo de Cheque: Normal o E-Cheq (Cheques Virtuales)
- Tipo y Nro. Identificación: permite elegir el tipo de identificación. Presionando CTRL + ENTER permite buscar los datos del CUIT en el padrón Fiscal.
- Código Postal: código postal de la zona.
- Ciudad: ubicación local del titular.
- Provincia: ubicación provincial del titular.
- Banco Suc: Sucursal Bancaria a la que corresponde el Cheque.
- Datos del Emisor/Endosador
- Fecha Recepción: Fecha de Ingreso según Venta/Cobro.
- Operación Ingreso: permite elegir el tipo de operación, por ejemplo Cobro.
- Nro. Cobro: Si ingreso por Cobro.
- Detalle Ingreso: N° venta/Cobro según como ingreso
- Titular Cuenta: Si el que entrega es el titular, se asigna el cliente, en caso que sea otra entidad, seleccionar sin asignar y rellenar los datos manualmente.
- Al: permite elegir la entidad correspondiente. Por ej: Clientes, Proveedores..
- Reg: aquí va el código de la entidad correspondiente. Según el código se rellenará los datos de razón social.
- Emisor: razón social de la entidad. Se rellena automáticamente, ingresando el código en "Reg:".
- Datos del Beneficiario/Tomador
- Fecha Reemitido: Fecha de salida del cheque según Pago o ingreso manual
- Operación Egreso: indicara la operacion utilizada para dar baja o salida al cheque.
- Nro. Pago: Trae el n° de la operación relacionada
- Detalle Egreso: se puede indicar de manera manual, o traera detalle de operacion relacionada.
- Al: permite elegir la entidad correspondiente. Por ej: Clientes, Proveedores..
- Reg: aquí va el código de la entidad correspondiente. Según el código se rellenará los datos de razón social.
- Beneficiario: razón social de la entidad. Se rellena automáticamente, ingresando el código en "Reg:"
Ejemplo Carga Cheque:
¿Qué es un cheque común?
Es el que tiene que ser pagado el día que se presenta al banco. Debe ser presentado dentro de los 30 días contados desde la fecha en que el cheque fue hecho.
¿Qué debe contener un cheque común?
Debe tener impreso:
El nombre "cheque" en su texto.
Un número de orden impreso en el cuerpo del cheque.
El nombre del Banco y el domicilio de pago.
El número de la cuenta corriente.
El domicilio que el titular de la cuenta corriente tiene registrado en el Banco.
El número de CUIT o CUIL del titular de la cuenta corriente.
Debe tener para completar:
La indicación del lugar y de la fecha de creación.
La orden de pagar una suma determinada de dinero, que tiene que estar indicada en letras y números. Si la cantidad escrita en letras es distinta de la escrita en números, vale la escrita en letras.
La firma del librador, es decir, del titular de la cuenta corriente y de la libreta de cheques.
¿Qué pasa si falta alguno de esos datos?
El documento no vale como cheque a menos que sólo falte el lugar de creación. En ese caso, se entiende que fue creado en el lugar del domicilio del librador.
¿Cómo se firma un cheque generado por medios electrónicos?
Por cualquier método que asegure sin lugar a dudas la voluntad del librador del cheque y todos los datos del cheque. El Banco Central de la República Argentina autorizará el uso de sistemas electrónicos de reproducción de firmas o sus sustitutos para el libramiento de cheques.
¿Qué es el cheque de pago diferido?
Es una orden de pago a futuro. La fecha de pago puede ser entre 1 y 360 días a partir de que el cheque fue hecho. Al llegar la fecha de pago debe haber fondos suficientes en la cuenta corriente del titular.
¿Cuánto tiempo hay para presentar al cobro el cheque de pago diferido?
Al llegar la fecha indicada para el pago, el cheque debe ser presentado en el Banco dentro de los 30 días posteriores.
¿Qué debe contener el cheque de pago diferido ?
En formulario similar, pero que pueda diferenciarse del cheque común, el cheque de pago diferido debe tener:
De tener impreso:
La denominación "cheque de pago diferido".
El número de orden impreso en el cuerpo del cheque.
El nombre del Banco y el domicilio de pago.
El nombre del librador, su domicilio, y CUIL o CUIT.
Para completar:
La indicación del lugar y fecha de su creación.
La fecha de pago, que no puede ser más allá de un plazo de 360 días.
La persona que puede cobrarlo, o al portador.
La suma determinada de dinero, expresada en números y en letras.
La firma del librador.
Qué es un Cheque electrónico?
El E-Cheq o Cheque Electrónico es una orden de pago en versión digital, que al igual que el cheque físico tiene valor legal. Estas órdenes de pago electrónicas se utilizan del mismo modo que los cheques convencionales, esto es, como órdenes de pago libradas contra un Banco donde el titular posee la cuenta, para que se abone el mismo a la persona que se indica como beneficiario. El E-Cheq conserva algunas de las características y funcionalidades tradicionales, y posee otras totalmente nuevas.
¿Quién puede emitirlo?
Al igual que sucede con los cheques tradicionales, podrán emitir E-Cheq todos aquellos titulares de una cuenta corriente en una entidad financiera. Por otro lado, podrán ser beneficiarios de un cheque electrónico todas aquellas personas físicas o jurídicas que posean una cuenta corriente, o bien, una caja de ahorro. Es requisito indispensable que el beneficiario esté bancarizado. Se puede emitir todos los días las 24 horas, al igual que un cheque tradicional cheques al día o común y de pago diferido hasta 360 días.
¿Qué es un E-cheq?
Es un cheque que se genera por medios electrónicos, que reduce costos operacionales a los clientes, además de evitar el traslado y la verificación de documentos.
Informe Cheques en Cartera:
En la Sección Planilla se puede visualizar y/o imprimir detalles de informes generados.
Para ver solo cheques en cartera, se indica el filtro Cheques en Cartera, y se presiona BUSCAR (Lupa).
Con ello solo se visualizarán los datos de los cheques que hay activos, es decir, que no poseen salida y pueden ser utilizados.
Del mismo informe indicando fecha de pago, por ejemplo: dentro de la semana actual, permite saber cuales de estos estarán disponible para cobrarlos.
Si solo indicamos cheques en Cartera, se visualizan los valores disponibles para ser utilizados.
Informe Cheques Terceros por fecha de pago:
Indicamos la fecha de pago (diario,semanal,quincenal, etc.) del periodo en el cuál queremos saber si hay cheques en cartera (disponibles). También se puede filtrar por tipo de Cheque (Normal y E-Cheq).
Planilla con datos de Búsqueda (Ver Configuración Tablas/Grid): Cheques en Cartera.
Lectora de Cheques Videotutorial
Vea también