Bancos y Tarjetas

Un banco es una empresa e institución financiera especializada en otorgar préstamos y captar dinero del público para generar ahorros, también es conocido como entidad de crédito o depósito. Mientras que las billeteras virtuales permite realizar múltiples operaciones financieras con dinero virtual, aún sin tener cuenta bancaria.

Por ello recomendamos dar de alta cada banco y billetera virtual en la que se encuentre adherido. 

 

Estos se relacionan directamente a una o varias formas de pago, también se debe tener en cuenta que se crea una forma de pago por cada banco, tarjeta o billetera virtual, y dentro de la operación se especifica el tipo de movimiento.

Véase  Formas de Pago

DATOS Y CONTROLES DEL FORMULARIO

Descripcion: descripción o nombre para definir el Banco, Tarjeta u otra operación que se relacionará.

Cuenta: cuenta contable relacionada al registro para el uso del Estudio Contable y Adminsitrativos.

Tipo Cuenta: Indica el uso que se dará. De acuerdo al tipo de movimiento pueden ser: 

Cuenta Banco: indica que se utilizará para vincular a operaciones bancarias oficiales (Cheques propios, transferencias, gastos, depósitos, etc.) Tarjeta: se utilizá para recaudar las operaciones relacionadas a Tarjetas de Débito/Crédito, para posteriormente controlar lo acreditado (que se deposita en una cuenta Banco) y lo pendiente (los cupones que aún no se han depositado). Cheque Adm Cartera: permite administrar los cheques para luego asignar las cuentas donde ingresan. Mercado Pago: permite la implementación de la aplicación. Paypal: al igual que el anterior, permite utilizar la plataforma en conjunto a tráves del sistema.

Nro Banco: Cada Banco posee un Número único de Identificación, lo puede buscar en el siguiente listado de bancos.

Sucursal Nro: La sucursal bancaria es la dependencia que establece una entidad bancaria en un determinado lugar, estas poseen un Nº de identificación.

Cuenta Nro: Al crear contrato con una entidad financiera, se nos brinda un Nº de Cuenta, el cual indica en donde estan nuestros fondos.

Partes de un número de cuenta y el CBU

Proveedor: Asignamos una Entidad Proveedor, con la cual registraremos los Gastos y Conciliaciones Bancarias, asi como Depositos y Movimientos de Cheques.

Detalle: campo para datos adicionales.

CBU y ALIAS: Consiste en indicar el nombre asociado a una cuenta bancaria, esta funciona como una alternativa al número CBU para realizar transferencias. El “Alias CBU” debe tener una longitud de entre 6 y 20 caracteres alfanuméricos. El CBU es un código de 22 números que identifica la cuenta bancaria. Estos datos se utilizan para informar los CBU principal y secundario en Datos Empresa.

Cambiar Reporte: permite cambiar el modelo de reporte utilizado. 

Procedimientos

Crear/Modificar:

Presionar el Botón Nuevo (CTRL+N) en la Toolbar.

En la Descripción Indicar el Nombre de la Entidad Bancaria con la que se trabajará dentro de ese registro (Tarjetas de Crédito/Débito, Bancas de Internet, Bancos Nacionales e Internacionales)

Tipo de Cuenta, respetar el movimiento asociado al registro (Si son movimientos Bancarios, como transferencias o cheques propios el tipo debe ser BANCO, si se trata de los movimientos relacionados a Ventas en Tarjetas de Debito/Credito, debe ir Tipo TARJETA, etc).

Ejemplos:

Bancos:

 

Tarjetas:

Luego de crear los registros, dirigirse a la pantalla  Formas de Pago y asociarlas según tipos de operaciones (venta, cobro, compra, pago), al igual que bancos, existira una forma de pago por operación.

NO es necesario crear formas de pago trasnferencias, debe ser la forma de pago con el nombre del banco, tarjeta o billetera virtual.

Al habilitar la forma de pago debe tener en cuenta:

Para las formas de pago tarjetas se utiliza un nombre por Marca (Visa, Mastercard, Naranja, etc.) y dentro de ella (solo para ventas) se habilitan los desgloses (cuotas, Débito cuenta como 1 cuota sin intereses). Las formas de Pago Banco se habilitará una por Nombre de Banco (Macro, Nación, Galicia, etc) y al seleccionar permite indicar el tipo de movimiento, debe seleccionar en que banco recibio el pago (Cobro) o del que lo realizó (pagos) y asociar con el número de operacion correspondiente (comprobante de transferencia en mano). En el caso de las billeteras viruales, Mercadopago cuenta con integración directa, permitiendo su búsqueda y asociación.

 

 Menú Banco/Tarjeta:

Mover Rotación se utiliza cuando las tarjetas se unifican o se encuentran duplicadas.

 Importar Debitación: Módulo que permite importar los datos de debitación de tarjetas desde una planilla.

 

Debitaciones

Las Debitaciones (DEBE) representan los ingresos de valores en Ventas con Tarjetas, Transferencias recibidas, Depósitos recibidos, etc, en la Cuenta Bancaria.

El movimiento de acreditación de tarjetas se puede llevar de manera automática a traves de planillas excel que contengan los datos necesarios (Fecha pago, fecha Acreditado, Fecha comprobante, importe Venta, Lote, Cupón). Ver Importación de Acreditaciones de Tarjetas

ID: Código interno asignado al darse de alta lo operación.

Banco/Tarjeta: Cuando no se filtra por código de Banco, se puede visualizar a cuál esta asociado.

Tipo de Movimiento: se deben identificar para saber de que tipo de operación provino.

Depósito en Efectivo: Ingreso de Dinero. Depósito Cheques de Terceros: Ingreso de Cheques de Terceros. Bol/Pago: Ingreso de dinero para Pagos de Servicios u otros Gastos. Transferencias recibidas: ingreso de otras cuentas que realizaron envio de dinero. Intereses Percibidos: es el importe de intereses correspondiente a un periodo de tiempo ya transcurrido aún no cobrado ni/o pagado. Otros: otros tipos de movimientos realizados en la cuenta. Acreditación Tarjeta: utilizado al realizar las conciliaciones de tarjetas para acreditar los montos en una cuenta bancaria. Tarjeta Cupón, el ingreso esta relacionado a una venta de tipo tarjeta debito/credito.

Lote N°: Número de lote de la operación asociada (Cupón)

Comprobante n°: Número comprobante operación asociada (Cupón, depósito, transferencia, etc.)

Emisión: Fecha de Alta de la operación.

Emisor: Quién emitio el comprobante (Cheques de terceros ingresados a la Cuenta, transferencias recibidas, depósitos recibidos, etc.)

Debitado: fecha de movimiento en cuenta bancaria (Extracto Diario del Banco).

Operación: De cuál operación proviene.

Resumen: Relación a Conciliación (Cierre de periodo cargado en sistema)

Importe: Valor de la operación

Detalle: Otras descripciones asociadas.

Sucursal: De cuál sucursal proviene la operación.

Acreditaciones Bancarias

Representa los egresos en valores, lo recaudado en ventas en tarjetas que salen de la cuenta y se acreditan en "X cuenta Banco", asi también en las cuentas Banco Oficiales las salidas por pago,  transferencias, debitos automáticos, cheques emitidos etc.

Tipo de Movimiento: identifica el tipo de comprobante asociado.

Cheque: Utilizar chequeras propias, elegir el número de cheque a utilizar. Extracción: identifica las salidas de la cuenta. Transferencias emitidas: operaciones realizadas a traves del homebanking para envio de dinero. Intereses Pagados, Gastos y Otros: dependerá del movimiento, se indica la salida de dinero por pagos realizados. Adm Cheque cartera: cuando se asignará movimiento final de un cheque que esta ubicado en el administrador de cheques en cartera. Cheques Rechazados: cuando se indica la salida de importes previamente depositados relacionados a cheques de terceros que por "x" razón fueron rechazados. Impuestos: cuando por medio del homebanking se realizan pagos de AFIP, DGR, u otro impuesto. Debito Automático: para indicar alta de operaciones realizadas en la cuent bancaria por debitos automáticos (pago de servicios, seguro, etc.)

 Conciliaciones

Representa el Resumen o Extracto Bancario o de Tarjetas, donde se cargan los gastos, transferencias de saldos (montos acreditados o debitados), impuestos, etc. el saldo debe corresponder al del resumen.

 

Firmantes

Son las personas autorizadas a firmar los cheques emitidos, su uso permite que al imprimir los cheques (utilizando una impresora de cheques conectada al sistema) se pueda indicar quien lo firma y este dato salga impreso. El Alta se da en Operación Banco > Firmantes.

Informe

La pestaña Informe permite la búsqueda de cupones de tarjetas, suele suceder que por error se aplica una tarjeta de marca equivocada u otro dato erroneo. Además se debe tener en cuenta, que los números de Lote y Cupón se pueden repetir en las diferentes marcas, pero no dentro de la misma. Lo que las identifica es el Número Terminal asociado (Número del dispositivo emisor-Posnet).