Bancos y Tarjetas
Un banco es una empresa e instituci�n financiera especializada en otorgar pr�stamos y captar dinero del p�blico para generar ahorros, tambi�n es conocido como entidad de cr�dito o dep�sito. Mientras que las billeteras virtuales permite realizar m�ltiples operaciones financieras con dinero virtual, a�n sin tener cuenta bancaria.
Por ello recomendamos dar de alta cada banco y billetera virtual en la que se encuentre adherido.
Estos se relacionan directamente a una o varias formas de pago, tambi�n se debe tener en cuenta que se crea una forma de pago por cada banco, tarjeta o billetera virtual, y dentro de la operaci�n se especifica el tipo de movimiento.
V�ase Formas de Pago
Descripcion: descripci�n o nombre para definir el Banco, Tarjeta u otra operaci�n que se relacionar�.
Cuenta: cuenta contable relacionada al registro para el uso del Estudio Contable y Adminsitrativos.
Tipo Cuenta: Indica el uso que se dar�. De acuerdo al tipo de movimiento pueden ser:
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Cuenta Banco: indica que se utilizar� para vincular a operaciones bancarias oficiales (Cheques propios, transferencias, gastos, dep�sitos, etc.) Tarjeta: se utiliz� para recaudar las operaciones relacionadas a Tarjetas de D�bito/Cr�dito, para posteriormente controlar lo acreditado (que se deposita en una cuenta Banco) y lo pendiente (los cupones que a�n no se han depositado). Cheque Adm Cartera: permite administrar los cheques para luego asignar las cuentas donde ingresan. Mercado Pago: permite la implementaci�n de la aplicaci�n. Paypal: al igual que el anterior, permite utilizar la plataforma en conjunto a tr�ves del sistema. |
Nro Banco: Cada Banco posee un N�mero �nico de Identificaci�n, lo puede buscar en el siguiente listado de bancos.
Sucursal Nro: La sucursal bancaria es la dependencia que establece una entidad bancaria en un determinado lugar, estas poseen un N� de identificaci�n.
Cuenta Nro: Al crear contrato con una entidad financiera, se nos brinda un N� de Cuenta, el cual indica en donde estan nuestros fondos.
Partes de un n�mero de cuenta y el CBU
Proveedor: Asignamos una Entidad Proveedor, con la cual registraremos los Gastos y Conciliaciones Bancarias, asi como Depositos y Movimientos de Cheques.
Detalle: campo para datos adicionales.
CBU y ALIAS: Consiste en indicar el nombre asociado a una cuenta bancaria, esta funciona como una alternativa al n�mero CBU para realizar transferencias. El �Alias CBU� debe tener una longitud de entre 6 y 20 caracteres alfanum�ricos. El CBU es un c�digo de 22 n�meros que identifica la cuenta bancaria. Estos datos se utilizan para informar los CBU principal y secundario en Datos Empresa.
Cambiar Reporte: permite cambiar el modelo de reporte utilizado.
Procedimientos
Crear/Modificar:
Presionar el Bot�n Nuevo (CTRL+N) en la Toolbar.
En la Descripci�n Indicar el Nombre de la Entidad Bancaria con la que se trabajar� dentro de ese registro (Tarjetas de Cr�dito/D�bito, Bancas de Internet, Bancos Nacionales e Internacionales)
Tipo de Cuenta, respetar el movimiento asociado al registro (Si son movimientos Bancarios, como transferencias o cheques propios el tipo debe ser BANCO, si se trata de los movimientos relacionados a Ventas en Tarjetas de Debito/Credito, debe ir Tipo TARJETA, etc).
Ejemplos:
Bancos:
Tarjetas:
Luego de crear los registros, dirigirse a la pantalla Formas de Pago y asociarlas seg�n tipos de operaciones (venta, cobro, compra, pago), al igual que bancos, existira una forma de pago por operaci�n.
NO es necesario crear formas de pago trasnferencias, debe ser la forma de pago con el nombre del banco, tarjeta o billetera virtual.
Al habilitar la forma de pago debe tener en cuenta:
Para las formas de pago tarjetas se utiliza un nombre por Marca (Visa, Mastercard, Naranja, etc.) y dentro de ella (solo para ventas) se habilitan los desgloses (cuotas, D�bito cuenta como 1 cuota sin intereses). Las formas de Pago Banco se habilitar� una por Nombre de Banco (Macro, Naci�n, Galicia, etc) y al seleccionar permite indicar el tipo de movimiento, debe seleccionar en que banco recibio el pago (Cobro) o del que lo realiz� (pagos) y asociar con el n�mero de operacion correspondiente (comprobante de transferencia en mano). En el caso de las billeteras viruales, Mercadopago cuenta con integraci�n directa, permitiendo su b�squeda y asociaci�n.
Factura PosNet: https://www1.posnet.com.ar
FirstData: https://www1.firstdata.com.ar/comercios/
Visa/Visa D�bito: https://inetserv.visa.com.ar
Naranja: https://comercios.naranja.com/
Natural: https://www.infotarjetas.com.ar
American Express: https://merchant-channel.americanexpress.com/merchant/es_AR/home
Prisma: https://www.prismamediosdepago.com/
Payway: https://www.payway.com.ar/
Men� Banco/Tarjeta:
Mover Rotaci�n se utiliza cuando las tarjetas se unifican o se encuentran duplicadas.
Importar Debitaci�n: M�dulo que permite importar los datos de debitaci�n de tarjetas desde una planilla.
Las Debitaciones (DEBE) representan los ingresos de valores en Ventas con Tarjetas, Transferencias recibidas, Dep�sitos recibidos, etc, en la Cuenta Bancaria.
El movimiento de acreditaci�n de tarjetas se puede llevar de manera autom�tica a traves de planillas excel que contengan los datos necesarios (Fecha pago, fecha Acreditado, Fecha comprobante, importe Venta, Lote, Cup�n). Ver Importaci�n de Acreditaciones de Tarjetas
ID: C�digo interno asignado al darse de alta lo operaci�n.
Banco/Tarjeta: Cuando no se filtra por c�digo de Banco, se puede visualizar a cu�l esta asociado.
Tipo de Movimiento: se deben identificar para saber de que tipo de operaci�n provino.
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Dep�sito en Efectivo: Ingreso de Dinero. Dep�sito Cheques de Terceros: Ingreso de Cheques de Terceros. Bol/Pago: Ingreso de dinero para Pagos de Servicios u otros Gastos. Transferencias recibidas: ingreso de otras cuentas que realizaron envio de dinero. Intereses Percibidos: es el importe de intereses correspondiente a un periodo de tiempo ya transcurrido a�n no cobrado ni/o pagado. Otros: otros tipos de movimientos realizados en la cuenta. Acreditaci�n Tarjeta: utilizado al realizar las conciliaciones de tarjetas para acreditar los montos en una cuenta bancaria. Tarjeta Cup�n, el ingreso esta relacionado a una venta de tipo tarjeta debito/credito. |
Lote N�: N�mero de lote de la operaci�n asociada (Cup�n)
Comprobante n�: N�mero comprobante operaci�n asociada (Cup�n, dep�sito, transferencia, etc.)
Emisi�n: Fecha de Alta de la operaci�n.
Emisor: Qui�n emitio el comprobante (Cheques de terceros ingresados a la Cuenta, transferencias recibidas, dep�sitos recibidos, etc.)
Debitado: fecha de movimiento en cuenta bancaria (Extracto Diario del Banco).
Operaci�n: De cu�l operaci�n proviene.
Resumen: Relaci�n a Conciliaci�n (Cierre de periodo cargado en sistema)
Importe: Valor de la operaci�n
Detalle: Otras descripciones asociadas.
Sucursal: De cu�l sucursal proviene la operaci�n.
Representa los egresos en valores, lo recaudado en ventas en tarjetas que salen de la cuenta y se acreditan en "X cuenta Banco", asi tambi�n en las cuentas Banco Oficiales las salidas por pago, transferencias, debitos autom�ticos, cheques emitidos etc.
Tipo de Movimiento: identifica el tipo de comprobante asociado.
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Cheque: Utilizar chequeras propias, elegir el n�mero de cheque a utilizar. Extracci�n: identifica las salidas de la cuenta. Transferencias emitidas: operaciones realizadas a traves del homebanking para envio de dinero. Intereses Pagados, Gastos y Otros: depender� del movimiento, se indica la salida de dinero por pagos realizados. Adm Cheque cartera: cuando se asignar� movimiento final de un cheque que esta ubicado en el administrador de cheques en cartera. Cheques Rechazados: cuando se indica la salida de importes previamente depositados relacionados a cheques de terceros que por "x" raz�n fueron rechazados. Impuestos: cuando por medio del homebanking se realizan pagos de AFIP, DGR, u otro impuesto. Debito Autom�tico: para indicar alta de operaciones realizadas en la cuent bancaria por debitos autom�ticos (pago de servicios, seguro, etc.) |
Conciliaciones
Representa el Resumen o Extracto Bancario o de Tarjetas, donde se cargan los gastos, transferencias de saldos (montos acreditados o debitados), impuestos, etc. el saldo debe corresponder al del resumen.
Firmantes
Son las personas autorizadas a firmar los cheques emitidos, su uso permite que al imprimir los cheques (utilizando una impresora de cheques conectada al sistema) se pueda indicar quien lo firma y este dato salga impreso. El Alta se da en Operaci�n Banco > Firmantes.
Informe
La pesta�a Informe permite la b�squeda de cupones de tarjetas, suele suceder que por error se aplica una tarjeta de marca equivocada u otro dato erroneo. Adem�s se debe tener en cuenta, que los n�meros de Lote y Cup�n se pueden repetir en las diferentes marcas, pero no dentro de la misma. Lo que las identifica es el N�mero Terminal asociado (N�mero del dispositivo emisor-Posnet).
