Liquidaci�n/Acreditaci�n/Conciliaci�n de Bancos y Tarjetas
Pasos para realizar las configuraciones necesarias para realizar los controles y cargas relacionadas a los movimientos de Bancos y/o Tarjetas.
Es muy IMPORTANTE armar correctamente en el Plan de Cuenta, para ello es importante saber a que pertenecen:
Pertenecen al ACTIVO las cuentas correspondientes a cada Marca de Tarjeta.
Dentro del Patrimonio Neto, son Resultados Negativos las cuentas asociadas a los Gastos y Comisiones de Tarjeta y Banco Pagadas.
En el Activo como Item diferenciado encontramos los impuestos, estos se pueden desglosar para Retenciones y Percepciones (usualmente utilizadas las default).
Detalle para Tarjetas
Detalle para Bancos
Habilitaci�n de las Retenciones (Datos Empresa)
Creadas las Cuentas Contables, deben estar asignadas en el sector de Impuestos en la pantalla Datos Empresas.
Proveedor Principal Banco "X" y Sucursales para Tarjetas "X".
En la pantalla Entidades se deben crear los Bancos y cada Marca de Tarjeta como Proveedor, y cada una representara una Entidad Sucursal del Banco con Acuerdo (Banco asignado para recibir las transferencias). Si una misma marca de tarjeta se deposita en varios bancos, se debe crear una sucursal de esta tarjeta en cada banco correspondiente, detallando tarjeta-banco.
Entidad Sucursal Principal: Banco
Entidad Sucursales Secundarias: Marcas de Tarjetas
Alta Banco/Tarjeta (Asociaci�n de Cuentas/Proveedores)
Se deben dar de alta los Bancos y Tarjetas respetando su tipo accediendo a Operaciones > Operaci�n Banco > Banco Tarjeta.
Bancos: asociar Cuenta Contable y Proveedor; asignar tipo: Cuenta Banco
Tarjetas: asociar la cuenta contable, proveedor solo cuando posee una sola sucursal donde se deposita, sino se deja vacio y asignar tipo: Tarjeta.
Alta Forma de Pago (Venta, Compra, Pago)
Las Formas de Pago asociadas a la Liquidaci�n de Tarjetas y Bancos son:
Para ventas y Cobros se utilizan formas de pago con descripci�n Tarjeta+Marca. Se controla para Cobros solo las que se habiliten para cobranza de cuentas corrientes. Tambien deben ser dadas de alta las de retencion y Banco donde se acredita la liquidaci�n.
Ventas:
En Cobros aparte de habilitar las tarjetas que se permitir�n, se debe agregar las de banco y las Retenciones
Ejemplos:
En Compras se dan de alta las Tarjetas con el Nombre Gastos Tarjeta "X", para Banco se puede poner cta cte y generar el pago , o tambi�n crear las formas de pago en compras.
Operaci�n Ventas, forma de Pago Tarjetas y los Descuentos/Cuotas
Al realizar las ventas, y seleccionar la forma de pago Tarjeta "x" al guardar permitira visualizar la tabla de cuotas:
La Diferencia equivale al Interes aplicado sobre la cuota elegida, la cual se agrega en la operaci�n en la pesta�a Descuentos.
Tambien se visualiza el Total actualizado de la operaci�n y en que valor quedar�an las cuotas.
Al cargar los datos del cup�n, se debe corroborar los datos del CUPON FIRMADO con el DNI (se verifica el Dni y Firma con la del cupon).
Rendicion de Caja y Cierre de Lote
En la rendici�n de caja se controla los cup�nes emitidos por cada punto de venta. Se recomienda un POSNET por PUNTO DE VENTA para que sea m�s f�cil el control ya que la cantidad de cupones debe coincidir con lo indicado en el Cierre Lote.
Debitos Tarjetas (Control Acreditacion de Cupones)
Se deben descargar los resumenes de cada marca tarjeta, luego acceder a las debitaciones e ingresar las fechas de pago correspondientes seg�n detalle de cup�n.
Carga Gastos (Compra) Tarjetas > Planillas Carga Gastos
Archivo para Descargar:
La planilla de Gastos permite cargar los datos del resumen para facilitar los datos que debe contener en las operaciones Compras y Cobros.
Acreditacion en Banco, Retenciones (Cobro) y Conciliaci�n
La acreditaci�n y carga de Retenciones se realizan a traves de un Cobro, el cual no se vincula a ningun cliente.
Luego de generar este ultimo comprobante se podr� guardar la conciliacion verificando diferencias existentes.
Informes
Cupones NO ACREDITADOS
Permite saber el total que se debe acreditar y tambien si hay cupones muy antiguos no acreditados para verificar.
Total Gastos Tarjeta
El informe se saca desde la pesta�a cr�ditos, se utiliza el filtro por periodo de acreditacion si es que se desea saber los gastos de un periodo en especifico. Tipo debe indicar Gasto. Tambien se puede mantener el filtro por tarjeta, o dejando vacio indica de todas las marcas y bancos.
Total Venta Tarjeta
Permite saber el total de ventas en Tarjetas que se realiza, tambien se puede indicar totalizado y agrupar por marca. Sirve para definir Marcas con mas Ventas y Gastos de cada una en x periodo.
Tutorial Informes:
Factura PosNet: https://www1.posnet.com.ar/posnetonline/context/start.action
FirstData: https://www1.firstdata.com.ar/comercios
Visa/Visa D�bito: https://inetserv.visa.com.ar/vhe/app/GetRealLogin.event
Naranja: https://comercios.naranja.com/nolca-web-1-0-1/av3/home.xhtml
Natural: https://www.infotarjetas.com.ar/Login.aspx?tid=18
American Express: https://merchant-channel.americanexpress.com/merchant/es_AR/home
Cabal: https://smpc.cabal.coop/Cabaldiaseguridad/Pages/Login.aspx
Nativa Naci�n: http://www.nativanacion.com.ar/Home/AutoconsultaNativaComercios
AgroNaci�n: https://agroconsulta.nacionservicios.com.ar/cgi-bin/wspd_cgi.sh/WService=wsagroconsulta/indexc.r
CrediSer: https://www.crediser.com.ar/crediser/index.php